ภาพรวมสินทรัพย์เกี่ยวข้องกับอะไรบ้าง และเหตุใดจึงสำคัญ?

ภาพรวมทรัพย์สินคือการตรวจสอบรายการทรัพย์สินและหนี้สินทั้งหมดของผู้เสียชีวิต ขั้นตอนสำคัญในการจัดการมรดกนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าความปรารถนาของผู้เสียชีวิตจะได้รับการปฏิบัติ ปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมาย และหลีกเลี่ยงข้อพิพาทที่อาจเกิดขึ้นระหว่างสมาชิกในครอบครัวหรือผู้รับผลประโยชน์อื่นๆ ต่อไปนี้คือรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาพรวมทรัพย์สินและเหตุใดจึงมีความสำคัญ

 
ภาพรวมสินทรัพย์ประกอบด้วยอะไรบ้าง?
ภาพรวมสินทรัพย์คือรายการโดยละเอียดของทุกสิ่งที่ผู้เสียชีวิตเป็นเจ้าของหรือเป็นหนี้ในขณะที่เสียชีวิต โดยทั่วไปจะประกอบด้วย:

1. สินทรัพย์ทางการเงิน
บัญชีธนาคาร (ออมทรัพย์ กระแสรายวัน และเงินฝากประจำ)
การลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม หรือบัญชีเกษียณอายุ
กรมธรรม์ประกันภัยที่มีมูลค่าเงินสด เช่น ประกันชีวิต หรือ เงินบำนาญ
2. อสังหาริมทรัพย์
บ้านพักอาศัยหรืออพาร์ทเมนท์
อสังหาทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
ที่ดินหรือแปลงที่ดินที่ถือโดยสมบูรณ์หรือร่วมกัน
3. ทรัพย์สินส่วนบุคคลที่จับต้องได้
ยานพาหนะ เรือ หรือทรัพย์สินขนาดใหญ่ชนิดอื่นๆ
เครื่องประดับ ของเก่า หรือของสะสมมีค่า (เช่น งานศิลปะ เหรียญ)
สิ่งของที่มีคุณค่าทางจิตใจ เช่น มรดกตกทอดของครอบครัว
4. สินทรัพย์ดิจิทัล
บัญชีสกุลเงินดิจิตอลหรือการเงินออนไลน์
ทรัพย์สินทางปัญญา เช่น ลิขสิทธิ์หรือสิทธิบัตร
บัญชีออนไลน์ที่มีมูลค่าทางการเงินหรือส่วนบุคคล
5. ผลประโยชน์ทางธุรกิจ
การเป็นเจ้าของหุ้นในธุรกิจเอกชนหรือห้างหุ้นส่วนจำกัด
หุ้นในบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
6. หนี้สิน
หนี้คงค้างรวมทั้งเงินกู้ จำนอง และยอดคงเหลือบัตรเครดิต
ภาษีหรือภาระผูกพันที่ยังไม่ได้ชำระ

เหตุใดภาพรวมสินทรัพย์จึงมีความสำคัญ?
การสร้างภาพรวมสินทรัพย์เป็นขั้นตอนสำคัญเนื่องจากเหตุผลหลายประการ:

1. การทำให้ความปรารถนาของผู้เสียชีวิตได้รับเกียรติ
ให้ความชัดเจนถึงสิ่งที่ผู้เสียชีวิตตั้งใจไว้สำหรับผู้รับผลประโยชน์ของพวกเขา
ทำให้แน่ใจว่าสินทรัพย์จะถูกกระจายไปตามกฎหมายพินัยกรรมหรือกฎหมายมรดก
2. การปฏิบัติตามกฎหมาย
ศาลพิสูจน์พินัยกรรมส่วนใหญ่กำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบทรัพย์สินทั้งหมดเพื่อดำเนินการโอนมรดก
จำเป็นต้องตรวจสอบว่าภาษีมรดกใด ๆ (เช่น Erbschaftsteuer ในเยอรมนี) มีผลใช้บังคับหรือไม่
3. การป้องกันข้อพิพาท
การตรวจสอบที่โปร่งใสและถูกต้องช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดความขัดแย้งระหว่างสมาชิกในครอบครัวหรือผู้รับผลประโยชน์
มันช่วยคลี่คลายคำถามเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้เสียชีวิตเป็นเจ้าของและใครมีสิทธิ์ในสิ่งใด
4. การปกป้องทรัพย์สิน
การระบุสินทรัพย์ทั้งหมดช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะไม่มีสิ่งใดถูกมองข้ามหรือสูญหายในระหว่างกระบวนการจัดการมรดก
ช่วยป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือใช้ทรัพย์สินของผู้เสียชีวิตโดยมิชอบ
5. อำนวยความสะดวกในการบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
ภาพรวมที่ครบถ้วนช่วยให้ผู้ดำเนินการหรือผู้บริหารสามารถจัดการมรดกได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ช่วยให้แน่ใจว่าหนี้สินได้รับการชำระและสินทรัพย์ที่เหลือได้รับการกระจายโดยไม่เกิดความล่าช้าที่ไม่จำเป็น
6. การให้ความสงบในจิตใจ
สำหรับคู่ครองที่ยังมีชีวิตอยู่หรือคนที่คุณรัก การเข้าใจทรัพย์มรดกอย่างชัดเจนจะช่วยให้เกิดความมั่นใจทางอารมณ์และทางการเงิน
มันช่วยให้พวกเขาตัดสินใจอย่างรอบรู้เกี่ยวกับขั้นตอนต่อไป

วิธีการสร้างภาพรวมสินทรัพย์
1. รวบรวมเอกสาร
รวบรวมบันทึกทางการเงิน โฉนดที่ดิน ข้อตกลงกู้ยืมเงิน และการยื่นภาษีทั้งหมด
รวมถึงใบเสร็จ ใบแจ้งยอดบัญชี และข้อมูลใด ๆ เกี่ยวกับสินทรัพย์ส่วนตัวหรือดิจิทัล
2. จัดระเบียบตามหมวดหมู่
จัดประเภทสินทรัพย์ให้เป็นหมวดหมู่ (การเงิน, อสังหาริมทรัพย์, ทรัพย์สินส่วนตัว ฯลฯ) เพื่อการบริหารจัดการที่ง่ายขึ้นและโปร่งใส
3. รับการประเมินจากผู้เชี่ยวชาญ
จ้างผู้เชี่ยวชาญที่มีใบรับรองเพื่อประเมินมูลค่าทรัพย์สินที่มีความสำคัญ เช่น อสังหาริมทรัพย์ เครื่องประดับ หรือธุรกิจ
4. บัญชีสำหรับหนี้สิน
ระบุหนี้สินและภาระผูกพันทั้งหมดเพื่อคำนวณมูลค่าสุทธิของทรัพย์มรดกอย่างถูกต้องแม่นยำ
5. การปรับปรุงและแก้ไข
คอยอัปเดตภาพรวมสินทรัพย์เมื่อมีข้อมูลหรือสินทรัพย์ใหม่ๆ ปรากฏขึ้น

ความคิดสุดท้าย
ภาพรวมทรัพย์สินเป็นมากกว่ารายการ แต่เป็นวิธีหนึ่งที่ช่วยให้มั่นใจได้ว่ามรดกของคนที่คุณรักจะได้รับการรักษาไว้และความปรารถนาสุดท้ายของพวกเขาจะได้รับการเคารพ การใช้เวลาเพื่อรวบรวมภาพรวมโดยละเอียดและถูกต้องแม่นยำจะช่วยวางรากฐานสำหรับกระบวนการจัดการทรัพย์สินที่ราบรื่นและเคารพซึ่งกันและกัน ซึ่งจะทำให้ทุกคนที่เกี่ยวข้องสบายใจได้