วิธีการสร้างภาพรวมที่สมบูรณ์ของสินทรัพย์ของพันธมิตรของคุณ

หลังจากสูญเสียคนที่คุณรัก การทำความเข้าใจขอบเขตทั้งหมดของทรัพย์สินของพวกเขาถือเป็นขั้นตอนสำคัญในการเคารพความปรารถนาของพวกเขาและจัดการมรดกของพวกเขา กระบวนการนี้อาจดูยุ่งยาก แต่หากคุณใช้ขั้นตอนที่เป็นระบบ คุณก็มั่นใจได้ว่าจะไม่มีรายละเอียดใดถูกมองข้าม นี่คือวิธีสร้างภาพรวมทั้งหมดของทรัพย์สินของคู่ของคุณ:

 
1. รวบรวมเอกสารสำคัญ
เริ่มต้นด้วยการรวบรวมเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเพื่อรวมภาพทรัพย์สินทางการเงินและส่วนตัว รายการสำคัญๆ ได้แก่:

ใบแจ้งยอดธนาคาร
โฉนดที่ดิน
กรมธรรม์ประกันภัย
พอร์ตการลงทุน (หุ้น, พันธบัตร, ฯลฯ)
สัญญากู้ยืมเงิน
พินัยกรรมหรือทรัสต์
การจดทะเบียนรถยนต์
บิลค่าสาธารณูปโภคและค่าสมัครสมาชิก
เอกสารเหล่านี้จะช่วยคุณระบุทั้งสินทรัพย์และหนี้สิน

 
2. ระบุบัญชีทางการเงิน
ค้นหาบัญชีทางการเงินทั้งหมดภายใต้ชื่อของพวกเขา:

บัญชีธนาคาร: ตรวจสอบบัญชีกระแสรายวัน บัญชีออมทรัพย์ หรือบัญชีร่วม
การลงทุน: ระบุหุ้น พันธบัตร กองทุนรวม หรือบัญชีเกษียณอายุ
สินทรัพย์ดิจิทัล: ตรวจสอบบัญชีออนไลน์ เช่น PayPal หรือกระเป๋าเงินสกุลเงินดิจิทัล
หากคุณไม่แน่ใจรายละเอียด โปรดติดต่อสถาบันการเงินเพื่อขอความช่วยเหลือ

 
3. ตรวจสอบการถือครองอสังหาริมทรัพย์
หากคู่ของคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สิน ให้แน่ใจว่าคุณมี:

สำเนาโฉนดที่ดิน
รายละเอียดของการจำนองหรือสิทธิจำนองใดๆ
สัญญาเช่า (ถ้ามี)
ประเมินว่าทรัพย์สินนั้นเป็นทรัพย์สินที่เจ้าของร่วมเป็นเจ้าของเต็มตัวหรือมีภาระผูกพันทางการเงินหรือไม่

 
4. การตรวจสอบรายการสิ่งของส่วนตัว
บันทึกรายการสิ่งของส่วนตัวอันมีค่าทั้งหมด รวมถึง:

เครื่องประดับ
งานศิลปะหรือของสะสม
ยานพาหนะ
อิเล็กทรอนิกส์
สิ่งของที่มีคุณค่าทางจิตใจ (อาจไม่มีมูลค่าทางการเงิน แต่มีความสำคัญที่ต้องตระหนักรู้)
ถ่ายภาพและรายการสิ่งเหล่านี้เพื่อสร้างบันทึกที่ชัดเจน

 
5. ประเมินผลประโยชน์ทางธุรกิจ
หากคู่ของคุณเป็นเจ้าของหรือเป็นเจ้าของร่วมธุรกิจ:

รับข้อตกลงผู้ถือหุ้น สัญญาหุ้นส่วน หรือข้อมูลทางการเงินของธุรกิจ
พิจารณามูลค่าของหุ้นที่ตนมีในบริษัท
ตรวจสอบหนี้สินหรือภาระผูกพันต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ

6. ตรวจสอบหนี้ค้างชำระ
สินทรัพย์มักจะมาพร้อมกับหนี้สิน ระบุ:

สินเชื่อค้างชำระหรือหนี้บัตรเครดิต
ภาระผูกพันด้านภาษี
บิลหรือค่าสมัครสมาชิกที่รอดำเนินการ
ขั้นตอนนี้จะช่วยให้คุณมองเห็นด้านการเงินของทรัพย์สินได้ชัดเจนทั้งด้านบวกและด้านลบ

 
7. ปรึกษาหารือกับพวกเขา
หากมีพินัยกรรมก็สามารถให้คำแนะนำในเรื่องต่อไปนี้ได้:

มรดกเฉพาะเจาะจง
ผู้รับผลประโยชน์
ผู้ดำเนินการหรือผู้บริหาร
หากไม่มีพินัยกรรม กระบวนการทางกฎหมาย (เช่น กฎหมายการเสียชีวิตโดยไม่มีพินัยกรรม) จะกำหนดว่าทรัพย์สินจะถูกกระจายอย่างไร

 
8. ขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ
หากคุณพบปัญหาความซับซ้อน เช่น สินทรัพย์ต่างประเทศหรือเอกสารไม่ครบถ้วน โปรดพิจารณาปรึกษา:

ทนายความด้านมรดก: เพื่อความชัดเจนทางกฎหมายและกระบวนการอย่างเป็นทางการ
นักบัญชีหรือที่ปรึกษาภาษี: เพื่อจัดการผลกระทบด้านภาษี
นักวางแผนการจัดการมรดก: เพื่อประเมินและกระจายสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ

9. การติดต่อสื่อสารกับสถาบันการเงิน
เมื่อคุณรวบรวมเอกสารแล้ว แจ้งสถาบันที่เกี่ยวข้อง (ธนาคาร บริษัทประกัน ฯลฯ) เกี่ยวกับการเสียชีวิตของคู่ของคุณ โดยจัดเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

สำเนาใบมรณะบัตร
เอกสารยืนยันสิทธิ์ในการเข้าถึงข้อมูล (เช่น ใบทะเบียนสมรสหรือเอกสารพิสูจน์พินัยกรรม)

10. จัดระเบียบและอดทน
การจัดระเบียบทรัพย์สินเป็นกระบวนการที่มีรายละเอียดซึ่งต้องใช้เวลาและความเอาใจใส่ ควรเก็บบันทึกเอกสาร การสื่อสาร และการตัดสินใจทั้งหมดให้ชัดเจนและสามารถเข้าถึงได้ หากคุณรู้สึกเครียด ให้พึ่งพาผู้เชี่ยวชาญหรือระบบสนับสนุนที่เชื่อถือได้เพื่อช่วยแนะนำคุณ

 
การดำเนินการตามขั้นตอนเหล่านี้ ถือเป็นการแสดงความเคารพต่อชีวิตของคู่ครองของคุณ โดยให้แน่ใจว่ามรดกของพวกเขาได้รับการรักษาและจัดการด้วยความเอาใจใส่และความเคารพที่พวกเขาสมควรได้รับ